台北地检署侦办一起跨境线上博彩金流案件，指控以“HEROPAY（英雄支付）”与“MATCHPAY（匹配支付）”作为第三方支付链条中的“跳板”，协助境外博弈网站收付款，并进一步自行经营“RICH11（富豪11）”线上博彩网站。检方统计相关代收代付与网站营运金流，洗钱规模合计达新台币306亿9489万9325元，并对核心成员请求重刑与没收。
HEROPAY洗钱案的关键：把“入金”变成多层中转
检方描述，本案的设计重点在于让赌客的“入金”先进入支付系统与上游收款端，再透过人头账户、跑分与虚拟资产等方式层层转移，制造资金来源与去向的断点；对博弈网站而言，则由系统回传“上分”讯息，完成投注所需的点数入账。
- 资金流程（检方指控模式）
- 赌客在RICH11或境外博弈网站发起入金
- HEROPAY系统接单后，将订单金额与收款账户“下发”给上游第三方支付业者或人头账户收款业者
- 上游收款后，由跑分员或其上线把资金汇集到虚拟货币电子钱包或指定的国内外账户
- 系统再把交易结果回传并完成“上分”，使赌客可继续下注
- 角色分工更细：除技术维护与财务外，还依对接地区区分为中国、日本、印度等部门，并以“水房”形态集中处理代收代付业务。
从购得源代码到RICH11上线：扩张时间线更清晰
检方指出，核心被告自2020年8月起购得支付平台系统原始码并招募技术人员，逐步完成系统对接与机房运作；随后在2022年6月增设赌博营运机房部门，开始经营RICH11，提供百家乐、老虎机与体育博彩等项目，HEROPAY也被指为其主要收款渠道之一。
- 2020年8月：购得支付平台系统原始码、招募技术人员并开始对接境外博弈网站
- 2022年6月：增设赌博营运机房部门，经营RICH11
- 2021年7月—2025年9月9日：检方统计洗钱金流累计达306亿9489万9325元
- 2026年1月5日：北检侦结起诉35人，并对主要被告分别求处5年至9年6月以上徒刑
起诉与求刑：组织犯罪、洗钱与网络赌博齐发
本案共35人遭起诉。检方主张，相关作为不只涉及网络赌博与供给赌博场所，更触及组织犯罪与洗钱防制规范（包含未完成洗钱防制、未依规定完成第三方支付相关登记/登录即提供服务等）。检方并明确提出量刑意见：
- 对核心被告请求重刑：主嫌求刑9年6月以上
- 财务会计与主管级成员：多名被请求6年以上
- 技术人员：被请求5年以上至6年以上不等
- 另案续查：检方指出组织规模庞大，仍将追查是否尚有未曝光成员
查扣与没收：现金、虚拟资产、车辆与不动产都纳入
除对“洗钱金額306亿余元”声请宣告没收外，检方也说明已查扣多项财物，并将核心被告的犯罪所得纳入追缴范围。查扣与拟没收项目涵盖现金与存款、美元现钞、虚拟货币（含USDT等）、不动产与车辆变价所得等，合计折合约新台币1亿3465万余元；另主嫌犯罪所得约3亿1385万余元，检方亦声请没收或追征其价额。
影响与后续观察：第三方支付链条成监管焦点
HEROPAY洗钱案凸显线上博彩常见的“金流外包化”趋势：表面上像是一般支付代收代付，实则把赌资拆散后再汇整，并借助虚拟资产与跨境账户增加追查难度。后续司法攻防焦点，除涉案金流与实际控制权认定外，也将落在支付服务的合规义务、组织分工证据，以及尚未到案或潜在共犯的追查进展。
