8月19日，台湾高等法院对澳门商人陈荣炼与台北富邦银行之间的存款争议作出二审判决。法院维持一审结果，认定银行有合理依据怀疑涉案账户与洗钱资金有关，可以暂时停止交易，驳回陈荣炼的上诉。该账户内仍有20万2283.18美元和5000万2204.18港元，合计约1.9亿元新台币。判决尚未最终确定，陈荣炼仍可继续上诉。
安以轩持存折取陈荣炼1.9亿元遭拒
事件要追溯到2020年6月26日。陈荣炼以澳门居民身份在台北富邦银行开立外币账户。到2024年4月24日，账户仍保留上述美元和港币存款。此后，他委托妻子安以轩携带存折及印章到银行柜台取款，但银行没有放行。
陈荣炼随后在台湾提起民事诉讼，请求银行返还存款。他在本案中先主张支付6万4546美元，约合206万元新台币，并认为双方存在存款合同关系，银行应依约付款。银行则表示，陈荣炼开户后的身份和风险状况已经发生重大变化，其在澳门涉及黑社会、犯罪集团、不法经营赌博和洗钱等案件，账户资金来源也未获得足够说明。
三笔巨额汇款成为审理重点
法院审理时重点查看了资金流向。资料显示，陈荣炼的台北富邦账户曾在2020年10月7日、2021年7月29日和同年12月14日，分别收到由中国银行账户汇入的3877万4000港元、2800万港元和5000万港元，三笔合计1亿1677万4000港元。账户还出现把大额港币兑换为美元，再购买外国债券的交易。
澳门案件判决显示，陈荣炼控制的德晋贵宾会将非法赌博收益混入正常经营收入，再通过博彩中介公司账户转至其个人中国银行账户。法院还认定，他从德晋贵宾会取得的收入达到2亿5014万3000港元。由于台湾账户曾接收相关中国银行账户的汇款，且陈荣炼没有就资金实际来源提供让银行信服的文件，台湾法院认为银行的洗钱风险判断并非毫无依据。
银行同时指出，陈荣炼并非台湾居民，也未持有当地居留证。涉及新台币结汇申报时，原则上需要本人携带护照或其他身份证明办理。陈荣炼正在澳门服刑，无法亲自到场完成身份核验和说明，这也成为银行拒绝付款的另一项理由。
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13年刑期已在澳门终审确定
陈荣炼曾任澳门德晋集团负责人。2023年4月，澳门初级法院一审判处他14年监禁。2024年1月，澳门中级法院把总刑期减至13年。2024年11月，澳门终审法院维持13年刑期，确认犯罪集团、不法经营赌博和洗钱等罪名成立，并将陈荣炼与部分被告须承担的违法博彩收益赔偿额确定为约18.3亿港元。
同一时期，澳门贵宾厅行业持续收缩。太阳城集团创办人周焯华在另一宗案件中于2023年被判18年监禁。两起案件都涉及贵宾厅业务、台底投注和跨境资金流动，反映澳门整顿博彩中介后，刑事判决的影响已从赌场业务延伸至境外账户、资产追缴和银行合规审查。
对陈荣炼而言，此次裁决并不等于台湾账户资金已被法院直接没收，而是确认银行现阶段暂停交易具有依据。能否重新支取，仍取决于后续上诉结果、资金来源证明以及反洗钱审核能否完成。
